{"id":5312,"date":"2022-10-24T05:30:22","date_gmt":"2022-10-24T03:30:22","guid":{"rendered":"https:\/\/dresdentipps.de\/?p=5312"},"modified":"2022-10-24T15:37:09","modified_gmt":"2022-10-24T13:37:09","slug":"ey-studie-versicherer-laufen-esg-beratungspflicht-im-vertrieb-hinterher","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dresdentipps.de\/?p=5312","title":{"rendered":"EY-Studie: Versicherer laufen ESG-Beratungspflicht im Vertrieb hinterher"},"content":{"rendered":"<div style='text-align:left' class='yasr-auto-insert-visitor'><\/div><div class=\"ce_text block\">\n<p><strong>Seit dem 2. August 2022 sind Vermittler gesetzlich dazu verpflichtet, Nachhaltigkeit in den Beratungsprozess zu integrieren. Eine aktuelle Studie von EY zum Umgang der Versicherungsbranche mit der ESG-Beratungspflicht \u2013 ESG steht f\u00fcr die Nachhaltigkeitsaspekte Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmesf\u00fchrung) &#8211; legt offen: 78 Prozent der Vermittler f\u00fchren bei ihren Kunden noch keine Pr\u00e4ferenzabfrage zu Nachhaltigkeit durch. <\/strong><\/p>\n<p>Anhand eines Mystery-Shopping-Ansatzes f\u00fchrte EY in Zusammenarbeit mit bao solutions im Rahmen der Studie 85 telefonische und Online-Beratungsgespr\u00e4che \u00e0 circa 50 Minuten bei Vermittlern von 13 Versicherungen durch und unterzog die ESG-Beratungsqualit\u00e4t einem echten H\u00e4rtetest. Weitere Teilergebnisse: In fast allen Gespr\u00e4chen (95 Prozent) wurde der Wissensstand zum Thema Nachhaltigkeit nicht abgefragt und weit mehr als die H\u00e4lfte (65 Prozent) der zugesandten Unterlagen enthielten keine Informationen zu nachhaltigen Produkten, geschweige denn Klassifizierungen.<\/p>\n<p>\u201eWenn es keine ESG-konformen Anlageprodukte zu vertreiben gibt oder der Anbieter keine entsprechende Klassifizierung vorgenommen hat, h\u00e4ngen die Vermittler nat\u00fcrlich in der Luft\u201c, so Patrick Pfalzgraf, Partner bei EY EMEIA Financial Services. \u201eAber die Gesamtproblematik geht tiefer. H\u00e4ufig sind die Kenntnisse auf der Vermittlerseite f\u00fcr eine dezidierte Nachhaltigkeitsberatung noch nicht ausreichend. Zudem fehlt es an geeigneter Unterst\u00fctzung durch strukturierte Prozesse in der Omnikanalberatung; obendrein sind Tools und klare Leitf\u00e4den oft Mangelware. Das schl\u00e4gt dann irgendwann auch auf die Motivation der Beraterinnen und Berater.\u201c<\/p>\n<p>Neben der offensichtlichen Notwendigkeit zur Schaffung von klassifizierten ESG-Produkten sieht Pfalzgraf verschiedene L\u00f6sungswege, um die Beratungsf\u00e4higkeit zu verbessern. \u201eEin kurzfristiger Weg ist die Etablierung von Nachhaltigkeits-Kompetenz-Centern. An Nachhaltigkeit interessierte Kundinnen und Kunden k\u00f6nnen so an spezialisierte Vertriebseinheiten oder zertifizierte Nachhaltigkeitsberater in der jeweiligen Organisation geleitet werden. Mittelfristig f\u00fchrt jedoch an der intensiven und wiederkehrenden Schulung des gesamten Vermittlungspersonals kein Weg vorbei\u201c, sagt Pfalzgraf. \u201eZudem sind die Einbettung des Beratungsprotokolls inklusive Pr\u00e4ferenzen in die Antragsstrecke sowie geeignete Tools f\u00fcr die Gespr\u00e4chsf\u00fchrung und f\u00fcr eine strukturiere Geeignetheitserkl\u00e4rung notwendig.\u201c<\/p>\n<p>Von den 13 Probanden konnten die Bayerische und die Gothaer am meisten \u00fcberzeugen. Auch wenn es noch Verbesserungsbedarf bei Beratungsstruktur und Umfang der Pr\u00e4ferenzabfrage gebe, konnten die Vermittler mit aktiver Ansprache zu Nachhaltigkeit, guter Fachkompetenz und hoher Kundenzentrierung punkten. Der klare Gewinner jedoch ist auch gleichzeitig die einzige Plattform: Check 24 \u00fcberzeugt mit unmittelbarer, interaktiver und strukturierter Beratung. Nachhaltigkeit ist dabei eine konkrete Bewertungsoption im Auswahlprozess der Versicherungen, Nachhaltigkeitspr\u00e4ferenzen werden bei Check24 grunds\u00e4tzlich erfasst und der gew\u00fcnschte Anteil nachhaltiger Fonds ist grob w\u00e4hlbar. Verbesserungsbedarf gebe es aber bei der dezidierten inhaltlichen Beratung. Zudem ist eine Aufteilung der Anteile auf die Faktoren E, S und G nicht m\u00f6glich. <em>(DFPA\/JF1)<\/em><\/p>\n<p><em>Ernst &amp; Young ist ein unter dem K\u00fcrzel EY global operierendes Netzwerk rechtlich selbstst\u00e4ndiger und unabh\u00e4ngiger Unternehmen in den Bereichen Wirtschaftspr\u00fcfung, Steuerberatung, Transaktionsberatung, Risk Advisory, Financial Advisory sowie Unternehmens- beziehungsweise Managementberatung und klassische Rechtsberatung.<\/em><\/p>\n<p><a href=\"http:\/\/www.ey.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\">www.ey.com<\/a><\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Seit dem 2. 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